Vorsorgeinventur im Detail

Was benötigen wir um wirklich eine gute Vorsoge darzustellen?

-persönlicher Steuerbescheid (persönlicher Steuersatz)
-Gehaltsmitteilung
-Renteninformation der gesetzlichen Rentenversicherung
-bisherige Vorsorge z.B. private, betriebliche Altersvorsorge,

Warum so viele Informationen?

Die Renteninformation bietet eine Basis für die Inventur der Vorsorge. Hier finden wir, was im Rentenalter und schon vorher, z.B. im Falle einer Erwerbsunfähigkeit von der gesetzlichen Rentenversicherung zu erwarten ist. Damit kann erforderlichenfalls die Höhe einer zusätzlichen Berufsunfähigkeitsversicherung bestimmt werden. Auch die Hinweise zum Kaufkraftverlust und zur Rentenanpassung finden Berücksichtigung bei Ihrer persönlichen Vorsorgeinventur.

Auf der Gehaltsmitteilung finden wir z.B. auch Positionen wie
-Sonderzahlungen
-Sachzuwendungen (Kiste Bier von der Brauerei…)
-vorhandene Direktversicherung
-Vermögenswirksame Leistungen
-Fahrtkostenzuschuss lfd.
-Doppelte Haushaltsführung
-Dienstwagen
-Bürokostenpauschale
-laufende Provision
-usw.

Viele dieser Positionen werden steuerlich und sozialversicherungsrechtlich differenziert bewertet. Bei Nichtberücksichtigung kann das deutliche Ergebnisverfälschungen zur Folge haben.